Apa strategi pelaburan yang digunakan pada tahun 2016?

Lihat semula dan lihat strategi pelaburan mana yang berjaya dilaksanakan pada tahun 2016.

Canva.com

Pengenalan

Pada tahun 2016, kadar faedah hampir sifar. Ekonomi tergendala dengan pertumbuhan KDNK kurang dari 2%. Dunia sedang bergolak. Tenaga berlebihan. Apa yang perlu dilakukan oleh pelabur?

—Nov. 2016

Jenis Aset

Berikut adalah senarai asas kelas aset:

wang tunai
akaun simpanan di bank
saham dan bon
emas dan logam berharga
dana bersama
ETF (dana yang diperdagangkan pertukaran)
dana indeks
anuiti

Dalam iklim semasa, dengan kadar faedah hampir sifar, apa strategi pelaburan?

Matlamat strategi pelaburan jangka panjang adalah untuk mengekalkan modal dan semoga mendapat keuntungan melebihi kadar inflasi. Sasaran pelaburan saya adalah mencapai minimum 3% melebihi kadar inflasi.

Strategi

Bagi orang yang hampir bersara atau bersara, melabur adalah cara untuk melindungi simpanan hidup mereka yang terkumpul. Apakah beberapa pilihan?

Anda boleh menyimpan wang tunai di bawah tilam anda. Ini adalah salah satu cara untuk mengekalkan modal tetapi anda berisiko kehilangan semuanya dalam kebakaran dan sebahagian kecil setiap tahun kerana inflasi. Bukan penyelesaian yang boleh dilaksanakan.
Anda boleh menyimpannya di akaun simpanan di bank. Pada masa ini, ia membayar kadar faedah hanya 0.01%. Sebenarnya, kadar faedah hampir mencapai sifar selama 10 tahun terakhir, sementara inflasi berjalan rata-rata pada 2% per tahun. Sekali lagi, bukan kaedah yang baik untuk berjimat.
Anda boleh membeli anuiti yang akan menjamin pembayaran bulanan sehingga kematian anda. Ini hampir seperti polisi insurans. Walau bagaimanapun, bahagian bawahnya ialah anda membayar yuran awal sebanyak 8% dan faedah bulanan anda tetap. Tidak ada penyesuaian untuk inflasi masa depan.
Anda boleh melabur dalam dana indeks. Ini adalah kaedah termudah untuk melabur dan tidak memerlukan masa atau kemahiran. Anda pada dasarnya melabur dalam sebilangan besar syarikat. Dana indeks mempunyai yuran rendah dan naik dan turun dengan pasaran saham. Strategi mudah yang berfungsi dalam jangka masa panjang.
Anda boleh melabur dalam saham individu syarikat perdagangan awam. Ini melibatkan mengetahui stok mana yang harus dipilih dan memantau mereka secara berkala. Pembelian dan penjualan saham akan dikenakan bayaran untuk setiap transaksi.
Anda boleh melabur dalam dana bersama. Terdapat pelbagai yuran, dan anda tidak boleh berniaga pada siang hari. Nilai ditetapkan pada akhir setiap hari perdagangan.
Anda boleh melabur dalam ETF, atau menukar dana yang diperdagangkan. Ini bertindak seperti saham dan boleh diperdagangkan seperti mana-mana saham.

Strategi Hibrid Saya untuk Melabur

Salah satu kunci untuk pelaburan adalah kepelbagaian. Jangan sekali-kali meletakkan semua telur anda dalam satu bakul. Tujuannya adalah untuk menanam periuk dari masa ke masa.

Inilah 10 idea saya:

Pilih stok yang bagus dan beli dan tahan.
melabur dalam saham yang membayar dividen yang baik (dengan pulangan tetap melebihi 3%).
Melaburkan sebahagian dalam dana bersama (30%).
Melabur dalam SPY.
Melaburkan sebahagian kecil pada saham spekulatif baru yang berpotensi (5-10%).
Gunakan sedikit lindung nilai menggunakan SPY dan SPXU (10%). Dijelaskan secara terperinci di bawah.
Melabur dalam beberapa ETF (emas dan perak dan minyak).
Simpan wang tunai selalu (10% daripada portfolio).
Melabur dalam saham individu yang menunjukkan janji dan mempunyai rekod prestasi yang baik.
Beli rendah, jual tinggi.

Jangan tamak. Apabila stok mencapai keuntungan 10%, jual dan ambil keuntungan.

Sekali setahun, seimbangkan semula portfolio anda dan sesuaikan strategi berdasarkan hasil sebenar. Pada masa lain, pertimbangkan perubahan hanya jika faktor kewangan utama dilihat, misalnya kenaikan kadar faedah oleh Federal Reserve.

Bagaimana Lindung Nilai Berfungsi - Contoh Mudah

Kes 1:

Kes 2:

Kes 3:

Mengapa Lindung Nilai Berfungsi?

Dalam tiga kes mudah di atas, anda dapat melihat bagaimana seseorang dapat menggunakan lindung nilai untuk mengurangkan kesan pembetulan besar. Ini tidak datang tanpa harga. Anda mengurangkan bahagian bawah pembetulan, tetapi anda juga mengehadkan kenaikan dari kenaikan. Mereka berganding bahu. Tidak ada makan tengah hari percuma dalam pelaburan.

Sebab strategi mudah ini berfungsi adalah hubungan yang berlawanan antara SPY dan SPXU. Apabila SPY naik, SPXU turun dengan faktor 3 dan sebaliknya, apabila SPY turun, SPXU akan naik dengan faktor 3.

Pergeseran Politik (22 Nov 2016)

Selepas pemilihan Mr Trump yang mengejutkan, terdapat perubahan besar dalam perniagaan dan jalanan. Oleh itu, strategi disemak baru sedang dijalankan. Sebagai contoh, Trump berasal dari sisi skeptis perubahan iklim dari spektrum politik. Oleh itu, pilihan raya telah menyaksikan pergeseran besar di pelbagai sektor. Secara khusus, sektor solar, arang batu dan tenaga.

Dalam beberapa minggu setelah pilihan raya, DOW telah mencapai level tertinggi baru pada tahun 19000, bertentangan dengan para pakar yang telah meramalkan berlawanan.

Syarikat solar dan pembaharuan boleh mengalami penurunan nilai yang besar. Sementara itu, syarikat arang batu dan syarikat minyak mengalami kenaikan.

Sebagai pelabur swasta, saya telah menjual stok saya di Solar dan menambah lebih banyak syarikat arang batu.

Di samping itu, saya menjangkakan kadar faedah akan mula meningkat kerana Federal Reserve akan mengubah kepemimpinan.

Sejarah Carta DOW vs SPY

Ringkasan

Untuk pelaburan peribadi, tidak semestinya rumit. Anda akan tidur lebih lena sekiranya anda mengikuti beberapa asas.

Jangan panik menjual.
Simpan simpanan tunai.
Melabur dalam dana indeks untuk usaha yang paling rendah dan bayaran yang rendah.
Jangan cuba mengira pasaran.
Jangan tamak
Tidak ada perkara yang pasti.

Anda tidak perlu betul 100% masa. Anda akan mendapat keuntungan walaupun dengan catatan 60/40.