Kelebihan dan kekurangan pelaburan emas batangan fizikal

Emas Emas Fizikal: Kelebihan dan Kekurangan Melabur

Terdapat banyak sebab mengapa pelabur individu boleh memilih untuk melabur dalam emas. Sebilangan orang menyukai kenyataan bahawa ketika mereka memasukkan wang mereka ke dalam emas, mereka secara fizikal dapat melihat pelaburan yang telah mereka buat. Sama ada mereka menyimpan emas mereka di rumah, di kemudahan simpanan, atau di peti besi bank, mereka dapat mengunjungi pelaburan mereka kapan saja dan memperoleh ketenangan. Sebaliknya, melabur di pasaran kewangan bermaksud anda tidak mendapat apa-apa selain sekeping kertas, atau laman web, yang menunjukkan berapa banyak wang yang anda miliki dan di mana ia disimpan.

Orang lain mungkin memasukkan wang mereka ke dalam emas kerana mereka tidak mempercayai pasaran kewangan secara umum. Mereka tidak suka berurusan dengan bank, broker, atau orang tengah lain ketika mereka melaburkan wang mereka. Daripada membeli saham atau bon atau memasukkan wang mereka dalam dana bersama, mereka akan membeli emas fizikal sebagai pelaburan jangka panjang. Mereka juga khawatir dengan harga dan nilai dolar selama beberapa dekade mendatang, mengingat perbelanjaan pemerintah Amerika Syarikat yang berlebihan dan jumlah hutang yang terhutang kepada pelbagai bank dan negara.

Dan ada juga yang percaya bahawa harga emas akan selalu naik, yang menjadikannya pelaburan jangka panjang paling selamat di dunia. Adakah mereka betul? Dan apa alasan lain yang ada untuk memasukkan wang anda ke dalam emas, berbanding pasaran kewangan? Kami telah menilai kebaikan dan keburukan melaburkan sebahagian besar simpanan anda dalam emas fizikal.

Pro: Keselamatan

Salah satu sebab utama mengapa pelabur mempertimbangkan untuk menambahkan emas ke dalam portfolio mereka adalah kerana keselamatan mengetahui bahawa harganya akan terus meningkat dari masa ke masa. Walaupun anda mungkin perlu melalui penurunan harga emas, ia biasanya selalu naik. Sekiranya kita melihat carta sejarah untuk panduan, kita dapat menyimpulkan bahawa harga emas hampir pasti akan lebih tinggi dalam sepuluh atau dua puluh tahun daripada yang ada sekarang.

Tidak seperti saham atau bon atau dana bersama, anda tidak perlu risau tentang prestasi syarikat atau industri tertentu ketika anda menilai nilai pelaburan anda dalam emas. Walaupun keadaan ekonomi semasa memberi kesan kepada harga emas, ekonomi yang buruk tidak semestinya harga emas akan turun. Sebenarnya, ketidakpastian ekonomi mendorong lebih banyak orang melaburkan wang mereka dalam emas, yang seterusnya menaikkan harganya.

Pro: Lindung Nilai Inflasi

Salah satu kebimbangan terbesar yang kita hadapi ketika datang ke wang di akaun bank kita adalah bagaimana inflasi akan mempengaruhi nilai satu dolar. Dari masa ke masa, daya beli dolar menurun. Lihatlah sebuah majalah lama dari dua puluh atau tiga puluh tahun yang lalu dan anda akan terkejut dengan betapa murahnya harga di s. Contohnya, harga purata rumah di Amerika Syarikat adalah $ 150,000 pada tahun 1990. Dua puluh tahun kemudian, pada tahun 2010, harga rumah rata-rata adalah $ 220,000. Oleh itu, adakah rumah itu pelaburan yang baik atau adakah nilai dolar merosot?

Sekarang mari kita lihat rumah yang sama dari segi emas. Pada tahun 1990 harga purata emas adalah $ 383 per troy ounce. Ia memerlukan 392 ons emas untuk membeli rumah itu. Sekarang maju ke 2010 di mana harga purata emas adalah $ 1118 per troy ounce. Rumah bernilai $ 220,000 yang sama pada tahun 2010 hanya memerlukan 197 ons emas untuk dibeli. Emas mengekalkan daya beli dalam tempoh dua puluh tahun itu sedangkan nilai dolar menurun.

Harga emas pada Januari 2005 sekitar $ 435 per auns. Harga emas pada bulan Disember 2014 telah meningkat setinggi $ 1180 per auns. Bandingkan dengan kadar inflasi selama kira-kira sepuluh tahun yang kita analisis, yang hanya 24 peratus, dan anda dapat melihat bagaimana kenaikan harga emas jauh lebih besar daripada kadar inflasi.

Pro: Kesederhanaan Pelaburan

Melabur adalah emas sangat mudah, bahkan bagi seseorang yang mungkin tidak mempunyai pengalaman untuk melaburkan wang mereka. Sekiranya anda pernah berbincang dengan broker atau penganalisis kewangan, mereka akan menghadapi masalah melabur dalam emas, tetapi mereka tidak akan memberitahu anda betapa mudahnya membeli beberapa untuk tujuan pelaburan. Terdapat banyak peniaga di seluruh Amerika Syarikat yang senang menjual emas, sama ada dalam bentuk perhiasan, syiling, atau batangan.

Sekiranya anda bimbang di mana anda akan menyimpan emas berharga anda, anda tidak perlu takut apa-apa. Kotak simpanan yang mudah di bank cukup untuk menyimpan emas anda dengan selamat dan selamat. Semasa anda memperoleh lebih banyak emas selama bertahun-tahun, anda boleh meminta kotak tambahan supaya semua emas anda disimpan dengan selamat.

Kelebihan lain untuk melabur dalam emas adalah bagaimana anda tidak perlu lagi mengetahui tentang apa yang sedang berlaku di pasaran kewangan. Walaupun anda mungkin ingin mengawasi sedikit bagaimana harga emas menjadi tren, sekiranya anda memutuskan untuk menjual sebahagian stok anda ketika harganya sangat tinggi, anda tidak perlu memberi perhatian kepada syarikat atau industri individu. Sebaliknya, jika anda mempunyai saham di syarikat teknologi, kewangan atau minyak utama, anda mungkin selalu merasa gementar dengan penyata pendapatan atau laporan suku tahunan mereka yang akan datang.

Sekarang anda mungkin tertanya-tanya, jika emas adalah pelaburan yang mudah dibuat, mengapa broker saham tidak begitu memberangsangkan apabila anda bertanya kepada mereka tentang membeli emas fizikal? Sebabnya mudah - broker tidak dibenarkan berniaga emas. Mereka tidak akan menghasilkan wang jika sebahagian besar portfolio pelaburan anda terdiri daripada emas fizikal, tetapi mereka mempunyai banyak keuntungan jika anda membeli saham dan bon melaluinya.

Pro: Lindung Nilai Terhadap Kerosakan Pasaran

Salah satu sebab terbesar mengapa orang meletakkan wang mereka dalam emas adalah kerana mereka takut bagaimana pelaburan mereka yang lain akan keluar. Sebagai contoh, kemerosotan pasaran seperti yang kita lihat pada tahun 2008 adalah sesuatu yang akan merosakkan portfolio pelaburan anda sekiranya satu-satunya pelaburan anda adalah saham, bon dan dana bersama. Namun, seseorang yang memasukkan sebahagian besar wang pelaburan jangka panjang mereka dalam emas fizikal tidak akan terlalu takut dengan krisis kewangan atau kehancuran pasaran global. Sebenarnya, harga emas sering naik dalam tempoh tersebut, kerana lebih banyak orang beralih kepada pelaburan fizikal kerana mereka kehilangan kepercayaan terhadap pasaran kewangan.

Harga spot emas dari 2000 hingga Julai 2020.

Pro: Permintaan Emas Meningkat

Ketika penduduk dunia terus meningkat, dan banyak ekonomi dunia ketiga dan kedua mulai menunjukkan kekuatan kewangan mereka, permintaan untuk emas terus meningkat pada kadar yang tajam. Statistik menunjukkan bahawa sebahagian besar permintaan emas di dunia berasal dari dua tempat: India dan China. Kedua-dua negara ini, terutamanya India, mempunyai populasi dan ekonomi yang berkembang dengan baik. Ketika kekayaan negara di negara-negara seperti ini meningkat, permintaan emas di kalangan warganegara dan pelabur mereka akan meningkat, yang bermaksud harga emas akan terus meningkat dari masa ke masa, walaupun kita mengalami penurunan dari tahun ke tahun.

Video Pemilikan Pro Gold

Con: Kecairan

Emas adalah pelaburan jangka panjang yang indah, tetapi bukan kaedah terbaik untuk menyimpan dana anda dalam jangka pendek. Semasa anda membeli emas fizikal, anda membelinya dari seorang peniaga, yang bermaksud membayar sedikit harga pasaran emas pada masa itu. Dan prosesnya sama jika anda ingin menjual emas, dan peniaga biasanya membayar sedikit lebih rendah daripada harga pasaran ketika mereka membeli emas anda, kerana mereka menganggapnya sebagai komisen mereka.

Oleh itu, jika anda tergesa-gesa untuk menjual emas anda, anda mungkin harus bersusah payah mendapatkan lebih sedikit wang untuk pelaburan anda daripada kadar pasaran semasa. Inilah sebabnya mengapa anda semestinya tidak memasukkan semua simpanan anda ke dalam emas, kerana anda tidak pernah tahu bila keadaan kecemasan mungkin memerlukan anda mencairkan sebahagian aset anda. Tetapi jika anda menyimpan kira-kira 10 atau 20 peratus simpanan jangka panjang anda dalam emas fizikal, kekurangan kecairan tidak akan menimbulkan masalah kepada anda.

Selagi anda bersedia untuk tetap sabar dengan pelaburan emas anda, pada saat anda menjual emas anda, anda akan memperoleh keuntungan yang sangat baik berhubung dengan harga yang anda bayar untuk membelinya. Walaupun peniaga pilihan anda memberi anda harga yang lebih rendah daripada harga pasaran pada masa penjualan, harga pasaran mungkin akan jauh lebih tinggi daripada ketika anda membeli emas, yang bermaksud keuntungan semuanya dijamin.

Dan walaupun anda ingin melabur dalam emas untuk jangka masa pendek, ada cara untuk mengatasi masalah kecairan. Salah satu pilihan adalah melabur dalam Dana yang Diperdagangkan yang memiliki emas. Dana ini tidak akan memberi anda emas fizikal sebagai pelaburan, tetapi dana tersebut akan memberi anda sijil yang mengakui jumlah atau bahagian emas yang anda miliki melalui dana tersebut. Manfaat untuk melabur dalam ETF ialah anda dapat membeli atau menjual saham mereka dengan mudah di kaunter, yang bermaksud pelaburan anda sangat cair. Satu ETF emas yang biasa diperdagangkan adalah SPDR Gold Trust dengan simbol saham GLD.

Kelebihan lain untuk memasukkan wang anda ke dalam Dana Bursa Dagangan adalah kenyataan bahawa pengurus dana akan menggunakan pelbagai teknik jual beli untuk memaksimumkan pulangan dana. Oleh itu, anda mungkin memperoleh lebih banyak wang setiap tahun melalui dana daripada yang anda perolehi dengan pelaburan emas fizikal. Walau bagaimanapun, ETF tidak dikecualikan dari risiko pelaburan umum yang ada dengan dana yang diuruskan, kerana dengan pulangan yang lebih tinggi muncul kemungkinan kerugian juga.

Halaman Yahoo Finance di GLD.

Con: Tiada Bantuan Broker

Seperti yang telah kami sebutkan sebelumnya, hakikat bahawa broker sering menasihati pelaburan emas berasal dari fakta bahawa mereka tidak dibenarkan berurusan dengan emas fizikal. Sekiranya anda mendapat semua wang pelaburan anda yang diuruskan oleh broker atau melalui broker, sedikit menyusahkan anda untuk mencari peniaga emas yang berasingan. Di samping itu, broker anda mungkin tidak mempunyai pengetahuan atau kepakaran yang diperlukan mengenai emas untuk memberi nasihat tentang berapa banyak yang hendak dibeli, atau dari mana membelinya.

Tetapi jika anda sanggup melakukan usaha mencari peniaga emas yang terkenal, proses membeli emas agak mudah. Sebilangan besar peniaga emas berada di dalamnya untuk jangka masa panjang, yang bermaksud anda mungkin hanya perlu berurusan dengan satu atau dua peniaga emas sepanjang hayat anda.

Con: Iklim Politik

Seperti pelaburan lain, emas dipengaruhi oleh keadaan politik di dunia pada waktu tertentu. Terdapat kawasan tertentu di dunia di mana perlombongan emas sangat menguntungkan, dan sebarang perselisihan politik di wilayah tersebut boleh mempengaruhi harga emas untuk sementara waktu. Selain itu, kebimbangan mengenai apakah bank pusat atau pemerintah nasional dapat menjual sebagian besar bekalan emas mereka dapat menimbulkan kekhawatiran bahawa harga emas akan hampir jatuh.

Walau bagaimanapun, ketakutan akan turun naik harga ada dalam setiap pelaburan yang boleh anda buat. Bahkan wang yang terdapat di dalam akaun bank atau di laci anda dapat kehilangan satu tan nilainya secara langsung bergantung pada kadar inflasi. Pelabur yang telah mengkaji sejarah pelaburan emas tahu bahawa sebarang turun naik harga yang anda lihat dengan emas, terutama penurunan harganya, hanya sementara. Sekiranya anda melabur dalam emas untuk jangka panjang, penurunan harga satu atau dua tahun tidak akan memberi kesan kepada anda. Harga akhirnya akan stabil, dan seperti yang ditunjukkan oleh sejarah kepada kita, pasti akan naik dari satu dekad ke dekad yang lain.

Con: Keuntungan Minimum Di tengah Kestabilan Pasaran

Salah satu faedah pelaburan emas adalah bagaimana ia melindungi terhadap kejatuhan pasaran. Tetapi dalam keadaan yang sama, harga emas biasanya tidak menunjukkan kenaikan yang signifikan semasa tempoh kestabilan atau kemajuan pasaran. Apabila pelabur mempunyai keyakinan yang tinggi terhadap pasaran kewangan, mereka cenderung untuk memasukkan wang mereka ke dalam emas, yang bermaksud bekalan emas di dunia meningkat, yang dapat menurunkan harga atau mengekalkannya pada tahap yang stabil. Walaupun anda kemungkinan besar tidak akan kehilangan wang untuk pelaburan emas selama sepuluh atau dua puluh tahun, jika tempoh tersebut bertepatan dengan masa di mana pasaran berprestasi sangat baik, pelaburan anda mungkin tidak akan menghasilkan pulangan sebesar yang anda harapkan.

Con - Jangan Beli Video Emas

Rujukan

Moy, Edmund C. American Gold and Platinum Eagles: Panduan untuk Program Duit Syiling Bullion AS . Whitman Publishing, LLC. 2014.