Cara berdagang saham secara mekanikal untuk mengelakkan pelaburan emosi

Disiplin diri sangat penting untuk berjaya dalam perdagangan.

Gambar melalui Pixabay Pixabay

Saya telah memperdagangkan saham dan opsyen selama lebih dari 45 tahun, dan saya menemui helah untuk berjaya adalah menghilangkan perdagangan emosi.

Apabila berdagang saham berdasarkan emosi, kita cenderung melakukan perkara yang salah. Anda boleh meningkatkan hasil anda dengan memasukkan dan keluar dari setiap perdagangan berdasarkan rancangan tertentu dan menaatinya.

Disiplin diri sangat penting untuk berjaya dalam perdagangan. Mari kaji semua itu secara terperinci.

Bagaimana Emosi Mempengaruhi Keputusan Pelaburan?

Apabila kita berdagang dengan emosi, kita cenderung melakukan perkara yang salah dengan alasan yang salah. Sebagai contoh:

Kami membeli saham dengan harapan ia akan naik. Kemudian ia turun, dan kita bertahan kerana ego kita akan terluka jika kita mengakui bahawa kita salah.
Kami juga cenderung membeli terlalu tinggi pada masa-masa kerana kita melihat stok naik, dan kita juga menginginkannya. Kami akhirnya membeli dengan harga tertinggi, kerana keserakahan, dan kemudian stok jatuh.
Kami tidak mahu mengakui bahawa kami salah, jadi kami merosot, menjadikannya lebih buruk.
Kita keluar pada satu ketika, tetapi tidak pada waktu yang sepatutnya. Kami keluar apabila kesakitan terlalu banyak.

Bagaimana Mengeluarkan Emosi daripada Melabur

Satu-satunya cara untuk mengawal emosi dengan perdagangan saham adalah membuat keputusan pelaburan secara mekanikal. Saya tidak bercakap mengenai penggunaan perisian atau proses yang berjalan secara automatik. Saya bercakap tentang menjadikan tindakan anda mengikuti peraturan pelaksanaan yang ketat.

Ini adalah strategi di mana anda tidak perlu berfikir. Memasuki dan keluar dari setiap perdagangan adalah berdasarkan peraturan tertentu. Anda melakukannya secara mekanikal, tidak kira perkara lain yang mempengaruhi keputusan anda.

Itu lebih mudah diucapkan daripada dilakukan, tetapi boleh dilakukan selagi anda rajin mengenainya.

Ideanya adalah untuk tidak membiarkan emosi anda menghalangi. Oleh itu, anda boleh meningkatkan peluang anda membeli rendah dan menjual tinggi daripada menjual rendah kerana panik atau membeli tinggi kerana keserakahan.

Anda perlu menggunakan protokol jual beli yang tepat yang tidak melibatkan pengambilan keputusan. Itulah cara anda mengelakkan membiarkan emosi menghalangi.

Bagaimana Melaksanakan Rancangan Perdagangan Mekanikal

Lebih baik memperdagangkan indeks saham, seperti S&P 500 (simbol SPY). Itulah dana yang diperdagangkan pertukaran (EFT) yang boleh anda beli dan jual seperti saham.

Berdasarkan tahap risiko anda dan jumlah yang anda ada untuk diperdagangkan, pilih jumlah yang akan anda laburkan dalam jumlah yang sama pada satu masa. Demi contoh ini, katakan $ 1,000.

Mulakan dengan membeli $ 1,000 SPY pada hari dagangan pertama bulan depan.

Kemudian, pada hari perdagangan pertama setiap bulan (secara berterusan) , lakukan salah satu perkara berikut:

SPY bernilai $ 1000 jika SPY lebih rendah daripada pada hari perdagangan pertama bulan sebelumnya.
Jual SPY bernilai $ 1000 jika SPY lebih tinggi daripada pada hari perdagangan pertama bulan sebelumnya.

Anda mungkin perlu membundarkan atau turun kerana SPY tidak berdagang dalam jumlah pecahan. Anda mungkin menggunakan kuantiti yang berbeza untuk setiap perdagangan, dan anda mungkin menggunakan tempoh yang berbeza selain bulanan. Apa sahaja yang anda lakukan, teruskan konsisten - itu adalah mekanikal.

Beberapa broker akan membiarkan anda menentukan had dolar, dan mereka akan menyesuaikan saham dengan sewajarnya, seperti yang ditunjukkan dalam contoh di bawah:

Contoh kemasukan pesanan dalam talian. Jumlah dolar akan dibundarkan ke atas atau ke bawah menjadi saham penuh.

Tangkapan skrin saya

Sentiasa buat perdagangan pada waktu yang hampir sama juga. Jika tidak, anda akan membiarkan emosi bermain dengan keputusan anda. Anda akan membuat keputusan untuk menunggu satu atau dua jam tambahan pada hari yang bergerak pantas, memikirkan anda akan mendapat harga yang lebih baik. Itu boleh membantu, tetapi juga boleh menentang anda.

Setiap kali anda membeli stok, selalu ada kemungkinan 50/50 harga naik atau turun. Itu juga berlaku untuk ETF. Dengan kemungkinan sama seperti itu, tidak masuk akal untuk menunggu.

Berdagang pada hari yang sama setiap bulan.
Berdagang pada waktu yang sama dalam sehari.
Masukkan perdagangan berdasarkan peraturan, bukan berdasarkan emosi.

Sesuaikan untuk Komisen

Pada Januari 2020, banyak broker tidak lagi mengenakan komisen perdagangan pada saham yang diperdagangkan secara aktif. Periksa dengan broker anda. Mereka mungkin juga mempunyai yuran lebih rendah untuk EFT.

Sekiranya anda membayar komisen, melakukan perdagangan yang lebih besar akan mengurangkan biaya. Kira dengan harga semasa melaksanakan rancangan untuk membeli atau menjual jumlah tetap setiap bulan.

Apa sahaja jumlah yang anda putuskan untuk digunakan, pastikan setiap perdagangan bulanan tetap sama. Sekurang-kurangnya sedekat yang anda dapat semasa membundarkan keseluruhan saham.

Bersikap Tegas dan Jangan Berfikir berlebihan

Menjadi mekanikal bermaksud anda tidak boleh memanipulasi sesuatu dengan cara apa pun dengan memikirkannya. Anda sudah membuat rancangan anda — patuh padanya.

Jangan ubah jumlah pelaburan. Anda boleh menggunakan jumlah apa pun, tetapi jangan menambahnya hanya kerana anda menjadi tamak, dan jangan menurunkannya kerana takut.

Hanya berpegang pada sifat mekanik melaksanakan rancangan itu. Ketakutan dan ketamakan adalah dua emosi yang ingin kita hindari.

Apa yang boleh berlaku apabila anda tidak berpegang pada kaedah konsistensi mekanikal? Saya akan memberikan contoh.

SPY sebulan mungkin jauh lebih rendah sehingga anda ingin menggandakan pelaburan anda yang seterusnya. Tetapi jangan lakukannya. Mungkin lebih rendah pada bulan berikutnya.

Peluang untuk pergi ke arah mana pun selalu 50/50, tidak kira sejauh mana ia bergerak ke atas atau ke bawah. Saya mengambil masa beberapa dekad untuk mempelajarinya sebagai fakta, walaupun saya selalu mengetahuinya dari sudut statistik.

Keindahan perdagangan mekanikal adalah bahawa anda tidak perlu berfikir. Anda tidak perlu mengikuti trend — atau berita — atau saham individu. Lakukan perdagangan sesuai dengan rancangannya — secara mekanis!

Gambar melalui Pixabay Pixabay

Apa Khasiatnya?

Sekiranya sesuatu berjalan mengikut rancangan, anda akan meningkatkan kemampuan anda untuk membeli rendah dan menjual tinggi. Anda akan terus mengambil sejumlah wang dari keuntungan, dan bukannya menahan terlalu lama sehingga keadaan menjadi tidak baik.

Anda juga akan menjimatkan kos kerana anda membeli lebih banyak saham pada harga yang lebih rendah dan mengeluarkan sejumlah wang daripada harga saham yang lebih tinggi. Itu juga mewujudkan rutin mengitar semula wang anda. Ini seperti membuat aliran dana tanpa henti dengan cara yang sama.

Apa Yang Boleh Keliru?

Sudah tentu, tidak ada yang pasti. Kejadian dunia boleh mempengaruhi pasaran secara negatif. Anda boleh memasukkan $ 1,000 ke dalam akaun anda tanpa henti setiap bulan kerana ETF terus turun dan turun sehingga anda tidak mempunyai apa-apa lagi untuk dilaburkan.

Teorinya adalah bahawa pasaran saham tidak akan menjadi sifar, tetapi tidak pernah ada yang tahu. Anda mungkin perlu mengubah rancangan anda sekiranya krisis berlaku, seperti perang. Itulah satu-satunya masa anda bergantung kepada sifat mekanikal rancangan ini.

Hasil Akhir

Walaupun negatif dengan pasaran turun yang berterusan, rancangan ini memaksa anda untuk melabur dengan harga rata-rata dolar — membeli lebih banyak saham pada harga yang lebih rendah dan lebih rendah.

Apabila pasaran kembali naik, anda akan mengumpulkan lebih banyak saham dengan harga yang lebih baik. Dan anda akan menjual saham pada harga yang lebih tinggi dan lebih tinggi dengan rancangan ini jika anda berpegang teguh.