Pandangan orang biasa mengenai pelaburan pasaran saham

Senario Pasar Puncak

Apabila pasaran saham memuncak di seluruh dunia, penilaian kelihatan mahal. Pembetulan akan kelihatan dekat apabila pasaran mencapai tahap puncak. Pembetulannya mungkin sekitar lima belas persen dari tahap puncak atau bahkan seburuk lima puluh persen. Sukar untuk meramalkan berapa banyak pasaran akan turun ketika mereka turun.

Tetapi yang naik mesti turun. Pasaran telah meningkat terlalu lama. Dasar wang mudah oleh bank pusat di seluruh dunia telah menghasilkan jangka panjang. Wang mudah tidak boleh, tidak boleh, dan tidak akan berterusan lama.

Sekiranya bank pusat mengetatkan tahap kecairan, pasaran saham akan memberikan sebahagian atau sebahagian besar keuntungan. Ketamakan dan ketakutan adalah dua tahap dalam kitaran pelaburan, yang mengakibatkan ledakan atau kejatuhan pasaran. Saya berpendapat bahawa pasaran perlu diperbaiki di seluruh dunia. Saya bukan pakar pasaran saham, dan saya hanya berkongsi pandangan saya sebagai orang biasa.

4 Strategi Pelaburan Kritis

Kekal secara tunai.
Kenal pasti permata tersembunyi.
Memancing bawah
Tetap melabur untuk jangka masa panjang.

Kekal dengan Wang Tunai

Foto oleh Sharon McCutcheon di Unsplash

1. Kekal dengan Wang Tunai

Adalah wajar bagi kebanyakan pelabur individu untuk memindahkan sebahagian besar pelaburan mereka kepada tunai, deposit dan bon kerajaan yang selamat buat masa ini. Saya tidak mengatakan bahawa seseorang harus menjual setiap stok. Seseorang dapat menyimpan stok yang berkualiti dengan asas yang kuat dan hanya menjual yang lain.

Deposit atau bon kerajaan mungkin tidak memberikan pulangan yang menarik, tetapi deposit ini tidak akan turun apabila pasaran lain berada. Saya khuatir pembetulan tidak akan terhad kepada stok sahaja kali ini. Dasar wang mudah telah menaikkan harga aset di seluruh komoditi, harta tanah, dan kelas aset lain.

Oleh itu, kita mungkin melihat kesakitan di sektor seperti komoditi dan harta tanah. Mata wang digital terdedah kepada kerosakan serius.

2. Mengenal Permata Tersembunyi

Ini juga masa untuk mengenal pasti pilihan nilai yang baik di antara saham. Saya mengikuti pemikiran sekolah lama untuk melihat asas. Kita perlu melihat nisbah harga-pendapatan, pertumbuhan pendapatan, pertumbuhan pendapatan, hasil dividen dan pertumbuhan dividen saham untuk memutuskan apakah saham berpotensi untuk berkembang. Sebilangan besar metrik tersedia dengan klik butang sekarang. Kita juga harus menganalisis prestasi bersejarah syarikat selama lima tahun terakhir untuk menilai trend.

Kita tidak boleh mendengar nasihat pakar kewangan secara membuta tuli. Seorang pakar boleh mengesyorkan, misalnya, membeli syarikat kerana ia akan berjaya dalam rejim kadar faedah rendah. Tetapi jika rejim kadar faedah rendah berakhir dalam dua bulan, nasihat pakar yang diberikan sebelumnya tidak akan berlaku lagi. Oleh itu, kita harus mengikuti nasihat pakar hanya apabila kita memahami sebab-sebab di sebalik nasihat mereka.

Bagaimana jika seseorang tidak berminat dengan semua bilangan yang terlibat? Orang seperti itu harus menjauhi pendedahan langsung kepada saham tetapi boleh melabur melalui jalan dana bersama. Tetapi walaupun bagi seseorang yang melabur dalam dana bersama, pemahaman asas mengenai pasaran diperlukan. Mereka harus menghargai perbezaan antara dana indeks, dana sektor, atau dana pertumbuhan.

3. Memancing Bawah

Setelah permata tersembunyi dikenal pasti, tunggu pasaran turun sebelum membeli. Ini lebih senang diucapkan daripada dilakukan. Tidak ada yang tahu pasti di mana bahagian bawahnya terletak. Mungkin 25% di bawah puncak, 50% di bawah puncak atau lebih buruk lagi.

Ini adalah pertimbangan yang perlu dibuat sendiri. Harapan peribadi saya adalah bahawa pasaran dapat membetulkan antara 25% hingga 50% dari nilai puncaknya di seluruh dunia. Andaian yang mendorong ramalan tersebut adalah keadaan kewangan yang ketat, penilaian lebihan, dan kenaikan kadar faedah. Tetapi sukar untuk meramalkan pasaran. Kita mesti mengambil pandangan orang bukan pakar seperti saya dengan sebungkus garam. Anda boleh dan harus berusaha untuk memahami pasaran dan membuat keputusan anda sendiri mengenai arah pasaran.

Salah satu pendekatan praktikal adalah membeli apabila pasaran membetulkan sekitar 10% dari puncak. Kita boleh membahagikan pelaburan yang dirancang kepada dua puluh bahagian yang sama dan satu bahagian boleh dilaburkan setiap bulan selama dua puluh bulan berikutnya. Dengan cara ini, kita dapat mengukur turun naik pasaran dan mengurangkan risiko. Kita boleh menggunakan pembetulan pasaran sebagai saat yang tepat untuk membeli.

Pasaran saham adalah pilihan pelaburan yang menarik jika dan hanya jika seseorang bersedia untuk berusaha memahami pasaran. Ini akan melibatkan analisis terperinci mengenai sektor dan syarikat yang berminat untuk melabur.

Segala-galanya Mengambil Masa

Pokok mangga memakan masa selama lapan tahun untuk membuahkan hasil. Pelaburan pasaran saham memerlukan masa yang sama untuk membuahkan hasil dalam bentuk dividen dan peningkatan modal.

4. Kekal Dilaburkan untuk Jangka Panjang

Resipi untuk berjaya adalah lama dilaburkan di pasaran saham. Adalah sukar untuk tidak menjual saham yang telah meningkat sebanyak 25% dalam beberapa bulan. Nampaknya pulangan yang bagus untuk dibuat dalam masa yang singkat. Tetapi ada kemungkinan stok ini berpotensi naik nilainya sepuluh kali ganda atau