Petua untuk melabur dalam saham dengan dividen yang tinggi

Setelah mengetahui muslihat ini, melabur dalam stok akan menjadi lebih mudah!

Alec Favale

Mengapa Mempertimbangkan Saham Dividen?

Dalam persekitaran kadar faedah rendah hari ini, pelabur memerlukan tempat untuk meletakkan wang mereka untuk melihatnya berkembang. Saham yang membayar dividen yang besar dapat menyebabkan pertumbuhan nilai jangka panjang. Biasanya, syarikat yang membayar dividen adalah syarikat matang yang menghasilkan wang tahun demi tahun dan mengembalikan sebahagian keuntungan kepada pemegang saham dalam bentuk dividen.

Apa itu Dividen?

Dividen adalah bahagian dari pendapatan suku tahunan atau tahunan syarikat yang diberikan kepada jenis pemegang saham tertentu. Jumlah dividen yang diberikan oleh syarikat ditentukan oleh lembaga pengarah. Dividen ini biasanya berbentuk tunai, saham saham atau harta pelaburan lain.

Syarikat mempunyai beberapa pilihan ketika mereka mencatat keuntungan untuk suku atau tahun. Mereka boleh menyimpan keuntungan di bank dalam bentuk pendapatan tertahan, yang sering berlaku untuk syarikat baru yang masih menubuhkannya. Sebuah syarikat juga mempunyai pilihan untuk melaburkan wang tersebut dalam projek pengembangan, pemasaran atau jabatan lain. Pilihan ketiga adalah memberikannya kepada pemegang saham sebagai dividen.

Beberapa syarikat juga melakukan pembelian balik saham melalui keuntungan bersih mereka, yang merupakan kaedah membeli saham mereka sendiri dari pasaran terbuka. Walau bagaimanapun, pembelian balik saham ini tidak mengubah nilai saham syarikat dengan cara yang sama harga naik atau turun ketika pelabur bebas membeli atau menjual saham syarikat.

Bukan hanya syarikat-syarikat besar yang membayar dividen pada saham, tetapi juga dana bersama dan Exchange Traded Fund (ETF). Sekiranya pelabur atau organisasi memiliki saham dalam dana bersama atau ETF, mereka dibayar dividen apabila dana menunjukkan keuntungan.

Dengan dana bersama dan ETF, pemegang saham dan pelabur juga mungkin dapat memperoleh pengagihan modal. Jenis dividen ini berasal dari situasi di mana pengurus dana membubarkan saham dan sekuriti yang menguntungkan dalam dana bersama mereka. Keuntungan dari pembubaran ini dibahagi antara pemegang saham dana bersama atau ETF.

Video mengenai Saham Dividen

Beberapa Syarat yang Perlu Anda Ketahui

Sebelum anda mempertimbangkan untuk meletakkan wang hasil kerja keras anda di pasaran saham, terdapat beberapa syarat asas yang akan membantu membimbing anda melalui perjalanan ini.

Tarikh Akuan

Merujuk kepada dividen, tarikh pengisytiharan adalah tarikh yang ditetapkan di mana pembayaran dividen diumumkan oleh dewan pengarah syarikat. Pada tarikh pengisytiharan, dewan pengarah mengeluarkan pernyataan yang merujuk kepada tarikh pengisytiharan, ukuran dividen, tarikh rekod, tarikh ex-dividen dan tarikh pembayaran.

Sekiranya kita melihatnya sebagai garis masa, tarikh pengisytiharan syarikat mungkin adalah yang pertama bulan ini. Dalam kes ini, mereka akan menetapkan tarikh rekod dan tarikh ex-dividen.

Tarikh Rekod

Tarikh rekod adalah hari apabila syarikat meneliti rekod elektronik mereka dan membuat senarai pemegang saham yang mempunyai dividen. Ini biasanya beberapa hari hingga seminggu selepas tarikh pengisytiharan.

Tarikh ex-dividen selalu tiga hari sebelum tarikh rekod, dan ini adalah hari terakhir di mana pelabur boleh membeli saham dalam syarikat dan masih layak mendapat dividen dari suku atau tahun tersebut. Sebagai contoh, syarikat yang mengisytiharkan hasrat mereka untuk memberikan dividen kepada para pemegang saham pada 1 ^st Mei. Dalam kes ini, tarikh rekod ditetapkan sebagai 5 ^th Mei. Pelabur kemudian akan mempunyai sehingga 2 ^nd Mei hingga saham pembelian dan menerima dividen atas syer. Sesiapa yang membeli saham selepas 2 ^nd Mei tidak akan menerima dividen bagi tempoh itu.

Sebab mengapa pelabur mesti membeli stok mereka tiga hari sebelum tarikh bekas rekod adalah kerana memerlukan banyak masa untuk menyelesaikan semua kertas kerja dan di sebalik tabir pembelian stok. Seorang individu tidak diiktiraf secara rasmi sebagai pemilik stok sehingga tiga hari selepas pembelian mereka.

Tarikh pembayaran

Tarikh pembayaran dividen biasanya seminggu atau sepuluh hari selepas tarikh bekas rekod.

Faedah kompaun

Secara umum, faedah kompaun merujuk kepada amalan mengira faedah pada baki pokok bersama dengan faedah terkumpul dari semua tempoh sebelumnya. Formula mudah digunakan untuk mengira faedah kompaun untuk pelaburan:

- P, dengan P merujuk pada jumlah pokok pada masa ini, saya merujuk pada kadar faedah nominal dan n merujuk kepada jumlah tempoh.

Sebagai contoh, kita boleh mengambil jumlah pokok $ 1000, kadar faedah 10 peratus dan jangka masa sepuluh tahun - dengan faedah dikompaun setiap tahun. Pada akhir tempoh sepuluh tahun, faedah kompaun adalah $ 1593.

Untuk memahami dengan tepat kesan faedah kompaun, kita dapat mengenal pasti apa yang akan diperoleh oleh pelabur selama sepuluh tahun dengan kadar faedah yang sama, melalui pelaburan biasa. Dalam kes ini, mereka akan memperoleh faedah $ 1000 selama sepuluh tahun pada kadar 10%. Semakin besar jumlah permulaan, semakin banyak pelabur dapat memperoleh melalui faedah kompaun.

Kepentingan Kompaun dan Dividen

Bagi pelabur yang kerap melabur dalam syarikat yang menawarkan dividen, ada juga kemungkinan melabur semula wang dividen ini ke pasaran. Dalam arti tertentu, pelabur mengumpulkan pendapatan mereka kerana mereka menjana lebih banyak wang melalui pelaburan semula ini maka mereka akan dengan mengambil wang dividen dan memasukkannya ke dalam akaun cek atau simpanan.

Untuk memahami kesan penggabungan pada keuntungan dividen, mari kita gunakan contoh di mana seseorang melabur $ 20,000 dalam saham yang menawarkan dividen. Stok ini menawarkan pulangan tahunan 12 peratus. Sekiranya seseorang terus melabur semula wang yang mereka perolehi dari dividen ke saham penawaran dividen yang sama pada kadar pulangan tahunan selama 30 tahun, mereka akan mendapat $ 599,199.

Sebagai perbandingan, jika pelabur dalam contoh kita hanya melaburkan $ 20,000 yang asal dalam stok dividen, dan terus menyimpan dividen tahunan dalam akaun cek atau simpanan tanpa faedah, mereka hanya akan memperoleh $ 72,000 dalam pembayaran dividen selama 30 tahun, ditambah $ 20,000 yang asal dalam stok syarikat.

Sudah tentu, ada risiko dengan pelaburan kompaun kerana anda terus memasukkan wang itu ke pasaran saham. Terdapat risiko syarikat yang menguntungkan dan bereputasi mengalami sihir buruk di mana nilai saham mereka berada. Dalam kes ini, pelabur tidak hanya berhenti menerima dividen, tetapi mereka akan kehilangan sebahagian wang mereka apabila nilai saham menurun. Inilah sebabnya mengapa melabur dalam saham yang membayar dividen adalah kemahiran yang mesti dikuasai oleh pelabur sekiranya mereka ingin mencapai kejayaan jangka panjang.

Program DRIP

DRIP, atau Dividend Reinvestment Plans, Program adalah cara bagi pemegang saham untuk membeli saham secara langsung dari syarikat, dan bukannya perlu melalui broker dan komisen mereka. Ini dilakukan melalui wang yang diperoleh dari dividen tunai, yang digunakan syarikat dan digunakan untuk membeli pelabur lebih banyak saham, atau peratusan saham, dalam syarikat.

Ini adalah cara yang baik bagi para pelabur untuk tidak hanya menggunakan prinsip penggabungan faedah untuk meningkatkan pulangan mereka, tetapi juga untuk mengelakkan yuran dan komisen yang berkaitan dengan broker. Sebilangan besar syarikat yang menawarkan Program DRIP tidak mengenakan sebarang bayaran untuk perkhidmatan tersebut.

Beberapa program bahkan membolehkan pelabur membuat OCP, atau pembayaran tunai pilihan, untuk membeli lebih banyak saham. Pembayaran ini boleh berkisar antara $ 25 hingga $ 100, bergantung pada berapa banyak saham yang ingin dibeli oleh individu tersebut. Selain melabur semula wang yang diperoleh melalui dividen, Program DRIP juga merupakan cara terbaik bagi pelabur untuk meningkatkan kepentingan mereka dalam syarikat "blue chip" tanpa perlu melalui broker atau dana bersama.

Kadar Dividen

Kadar dividen adalah cara untuk mengira semua pembayaran dividen tahunan yang diterima oleh pelabur dari saham, dana atau portfolio yang mereka miliki. Ini termasuk pembayaran dividen biasa bersama dengan pembayaran tidak berulang dalam tempoh tersebut. Kadar dividen dinyatakan melalui formula mudah berikut:

Kadar Dividen = (Dividen Berulang) * (Jumlah Tempoh Dividen dalam Tahun) + Dividen Tidak Berulang

Beberapa syarikat mempunyai kadar dividen yang tetap dalam jangka masa beberapa tahun, sementara yang lain mempunyai kadar yang dapat disesuaikan. Kita dapat melihat contoh di mana syarikat membayar dividen $ 5 setiap suku tahun, bersama dengan dividen bonus $ 1 per saham kerana peristiwa yang sangat menguntungkan yang tidak mereka harapkan.

Dalam kes ini, Kadar Dividen = ($ 1) * (4) + $ 5 = $ 9

Hasil Dividen

Hasil dividen adalah cara bagi pelabur untuk memahami berapa banyak wang yang dibayar oleh syarikat kepada pelabur mereka berhubung dengan harga saham mereka. Hasil dividen adalah nilai peratusan dan ia dikira dengan membahagikan dividen per saham tahunan dengan harga per saham. Ini adalah cara yang baik bagi para pelabur untuk memahami "bang for the buck" setiap pelaburan saham yang mereka buat.

Kita boleh menggunakan contoh dunia nyata untuk memahami hasil dividen:

Microsoft memperoleh pembayaran dividen terbaru pada $ 1.44 sesaham. Pada masa itu, harga saham mereka sekitar $ 54.34. Ini bererti hasil dividen pada saham Microsoft berada pada 2.65%. Ini adalah nombor yang agak biasa bagi syarikat yang lebih besar dan stabil. Walaupun mereka membayar dividen saham secara berkala, mereka tidak membayar sejumlah besar. Ini kerana fokus syarikat-syarikat ini adalah untuk meningkatkan jenama mereka, melabur dalam teknologi baru dan memberikan nilai yang lebih besar kepada pelabur mereka melalui kenaikan harga saham secara beransur-ansur.

Nisbah Pembayaran

Nisbah pembayaran adalah cara untuk menentukan berapa peratus pendapatan syarikat akan diberikan kepada pemegang saham mereka melalui dividen. Nisbah pembayaran dikira dengan membahagikan dividen sesaham dengan pendapatan sesaham. Sebagai contoh, syarikat yang menawarkan dividen $ 5 sesaham dan memperoleh $ 20 sesaham akan mempunyai nisbah pembayaran 0.25 atau 25 peratus.

Stok Hasil Dividen Tinggi

Ada sebilangan pelabur yang mencari kenaikan mendadak dalam wang pelaburan mereka dengan memasukkan wang mereka dalam stok hasil dividen yang tinggi. Terdapat beberapa saham di luar sana yang menawarkan dividen yang besar, dengan beberapa mempunyai nisbah pembayaran melebihi 0.50 atau 50 peratus. Walau bagaimanapun, saham dan ekuiti ini biasanya sangat berisiko, dengan alasan mudah bahawa mereka menyerahkan terlalu banyak wang mereka kepada pelabur melalui dividen.

Syarikat seperti Microsoft dan Apple membayar dividen, tetapi beberapa suku yang buruk tidak akan memusnahkan keseluruhan perniagaan mereka. Ini kerana mereka menyimpan sebahagian besar wang mereka di dalam syarikat untuk mengimbangi risiko tersebut. Sebaliknya, syarikat atau dana yang membayar lebih daripada separuh keuntungan mereka kerana dividen kepada pelabur mempunyai ruang yang lebih kurang goyah. Sekiranya ada yang salah untuk syarikat ini, mereka berada di tempat yang sukar. Inilah sebabnya mengapa pelabur mesti berfikir dengan teliti sebelum melabur di syarikat yang mempunyai kadar pembayaran dividen yang tinggi.

Walaupun ada risikonya, ada banyak syarikat yang berhasil membayar dividen kepada pelabur mereka selama bertahun-tahun, sambil mengekalkan nisbah pembayaran antara 0,35 hingga 0,55. Sebagai contoh, Verizon mempunyai nisbah pembayaran 51 peratus pada tahun lalu, sementara General Motors mencapai 55 peratus.

Analisis Saham: Verizon Communications Inc. (Simbol saham VZ)

Dari segi pendapatan, pendapatan sesaham dan pembayaran dividen, Verizon Communications adalah salah satu saham terbaik yang boleh dipilih oleh pelabur. Syarikat ini mempunyai pendapatan tahunan yang sangat tinggi, konsisten dan secara bertahap meningkat. Mereka juga menawarkan dividen yang stabil:

2015: $ 2.23

2014: $ 2.16

2013: $ 2.09

2012: $ 2.03

2011: $ 1.975

Pendapatan sesaham mereka untuk tahun yang sama masing-masing adalah $ 4,37, $ 2,42, $ 4, $ 0,31 dan $ 0,85. Ini bermakna bahawa Verizon komited untuk membayar dividen kepada pelabur mereka, walaupun syarikat itu mengalami tahun yang mengecewakan.

Alasan mereka melepaskan diri dari tingkah laku ini adalah kerana pendapatan besar yang mereka peroleh setiap tahun, bersama dengan kestabilan bidang mereka. Walaupun syarikat lain boleh menderita setelah bertahun-tahun buruk, Verizon mempunyai peranan penting dalam banyak bidang komunikasi yang berbeza sehingga daya tahan mereka tidak diragukan.

Dari segi nisbah pembayaran mereka, Verizon berada pada 0.51, 0.89, 0.52, 6.55 dan 2.32 selama lima tahun terakhir. Nisbah P / E mereka melayang antara 30 hingga 40 pada tahun 2011 dan 2012. Nisbah P / E Verizon meningkat tajam pada dua suku pertama tahun 2013, kerana pendapatan mereka yang agak buruk pada tahun 2011 dan 2012. Sejak awal tahun 2014, ia telah berlegar antara 10 hingga 20.

Perlu diingat, nisbah P / E adalah pengiraan harga per saham dibahagikan dengan perolehan per saham dari empat suku terakhir. Ini bermaksud bahawa nisbah P / E syarikat pada Januari 2016 mencerminkan data bernilai empat suku sebelumnya. Syarikat yang mempunyai nisbah harga / pendapatan tinggi menunjukkan harga saham yang tinggi walaupun pendapatan per sahamnya agak sederhana.

Sekiranya syarikat mempunyai nisbah P / E yang tinggi, ini bermakna pelabur percaya bahawa mereka akan mengalami pertumbuhan yang besar pada tahun-tahun mendatang. Dalam kes Verizon Communications, nampaknya pelabur betul. Pendapatan sesaham mereka meningkat dengan ketara pada tahun 2013 dan 2015.

Carta harga lima tahun saham Verizon. Huruf hitam "D" adalah tarikh dividen suku tahunan dibayar kepada pemilik saham.

Jenis Stok untuk Dividen

Setiap kali pelabur ditanya mengenai jenis saham yang membayar dividen paling banyak secara konsisten, mereka akan mengarahkan anda ke syarikat-syarikat di sektor telekomunikasi dan utiliti. Rata-rata, syarikat telekomunikasi menawarkan hasil 5 peratus dan utiliti menawarkan 3.5 peratus. Hasil saham merujuk kepada pendapatan yang dijana dari pelaburan.

Perlu diingat, syarikat yang membayar dividen terbanyak secara konsisten tidak selalu syarikat yang mempunyai kenaikan peratusan tertinggi dalam pembayaran dividen dari satu tahun ke tahun yang lain. Ini kerana syarikat-syarikat ini, yang biasanya berada di sektor telekomunikasi dan utiliti, lebih memilih untuk tetap konsisten dengan visi jangka panjang mereka untuk syarikat dan pembayaran dividen mereka.

Seperti yang dinyatakan dalam contoh Verizon Wireless, pembayaran dividen secara konsisten diharapkan dari syarikat-syarikat ini. Walau bagaimanapun, jarang berlaku peningkatan peratusan dividen sebanyak 20 atau 30 peratus dari industri telekomunikasi atau utiliti. Lompatan tersebut lebih kerap dijumpai dalam stok pengguna atau kewangan. Mereka menawarkan kenaikan peratusan terbaik dari satu tahun ke tahun yang lain, tetapi syarikat-syarikat tersebut juga tidak dapat diramalkan dari segi harga saham mereka. Dua tahun yang lalu mungkin diikuti oleh tahun yang sangat buruk bagi pelabur, yang menjadikan mereka penjualan yang lebih sukar sebagai pelaburan jangka panjang.

Semasa mempertimbangkan jenis saham untuk dividen, perhatikan asas pengguna sebagai petunjuk yang baik untuk syarikat yang lebih besar yang akan selalu berada di landasan kukuh tanpa mengira bagaimana prestasi ekonomi. Stapel pengguna adalah barang yang orang tidak bersedia untuk menghapuskan dari anggaran mereka, tanpa mengira berapa banyak wang yang mereka hasilkan. Syarikat seperti Procter & Gamble atau Phillip Morris menjalankan perniagaan pelanggan.

Pelabur yang mahukan nilai wang mereka yang serius ketika datang ke dividen juga dapat menganalisis senarai Dividen Aristokrat. Senarai ini merujuk kepada syarikat yang telah memberikan dividen kepada pemegang saham mereka selama 25 tahun yang lalu. Syarikat seperti Walgreens Boots Alliance, Questar Corp, McDonald's, dan Wal-Mart Stores membentuk senarai ini.

Buku Baik mengenai Saham Dividen

Kepentingan Kepelbagaian

Idea di sebalik kepelbagaian berkenaan dengan pelaburan saham adalah untuk menurunkan risiko bagi pelabur. Lagipun, tujuan pelaburan adalah untuk memperoleh pulangan yang besar sambil mengehadkan risiko seseorang sekiranya syarikat atau industri tertentu mengalami kerosakan.

Adalah mustahil untuk memberi jaminan kepada pelabur bahawa portfolio mereka tidak akan pernah melihat kerugian. Tidak peduli seberapa banyak seseorang mempelbagaikan, mereka tidak dapat 100 persen melindungi terhadap risiko. Walau bagaimanapun, sebilangan besar pakar Wall Street percaya bahawa cara terbaik untuk meminimumkan risiko ketika melabur dalam jangka panjang adalah melalui kepelbagaian.

Semasa membincangkan kepelbagaian, kita mesti terlebih dahulu melihat jenis risiko yang berkaitan dengan pelaburan saham. Risiko secara amnya terbahagi kepada dua kategori: tidak dapat dibezakan dan boleh dipelbagaikan.

Seperti kata-kata, risiko yang tidak dapat dibezakan merujuk kepada risiko seluruh sistem yang mungkin melibatkan semua syarikat di pasaran. Sebagai contoh, perubahan kadar faedah, inflasi yang tinggi, perang, kejatuhan ekonomi dan peristiwa lain boleh mempengaruhi setiap sektor di pasaran. Mustahil bagi pelabur untuk mempelbagaikan portfolio saham mereka untuk melindungi daripada risiko ini.

Sekarang kita sampai pada risiko yang dapat dipelbagaikan, yang khusus untuk syarikat, industri, sektor pasaran atau bahkan sebuah negara. Ini adalah jenis risiko yang dapat dikurangkan melalui kepelbagaian.

Kepelbagaian dicapai dengan membeli saham di syarikat dalam beberapa sektor pasar, industri dan negara. Ideanya adalah untuk memiliki koleksi saham di mana sebahagian daripada portfolio dapat mengatasi pukulan bahagian lain yang mengalami tempoh yang buruk. Sebagai contoh, jika lima daripada sepuluh pelaburan anda mempunyai 6 hingga 12 bulan yang buruk, lima pelaburan yang lain harus menunjukkan prestasi yang cukup baik untuk memastikan bahawa keseluruhan portfolio anda masih berprestasi positif setiap tahun.

Anda juga boleh melakukan diversifikasi dengan membeli aset lain, seperti bon, emas atau komoditi lain.

Selaras dengan Trend Syarikat dan Pasaran

Sebahagian besar kepelbagaian saham adalah mengenai mengikuti maklumat mengenai syarikat dalam portfolio saham pelabur. Sebagai tambahan, pelabur harus memperhatikan keseluruhan pasaran, dan industri yang berkaitan dengan pelaburan saham mereka. Sebagai contoh, seorang pelabur dengan pelaburan di Apple dan Microsoft akan memberi perhatian khusus kepada trend pasaran yang berkaitan dengan industri teknologi.

Dengan memberi tumpuan kepada kedua-dua syarikat dan industri mereka secara keseluruhan, pelabur dapat berusaha untuk bertindak sebelum pasaran lain dari segi pembelian dan penjualan saham. Sekiranya pelabur melihat tanda amaran di pasaran untuk industri tertentu, mereka dapat mengurangkan pelaburan mereka dalam saham tertentu dan melaburkan semula wang itu di tempat lain.

Pelabur juga mesti melihat untuk memahami trend pasaran dan bagaimana mereka dapat mempengaruhi harga pelbagai pegangan saham mereka. Trend pasaran merujuk kepada keseluruhan tingkah laku pasaran kewangan. Contohnya, pasar saham sering disebut sebagai "bull market" atau "bear market" bergantung pada apakah pasar sedang naik atau turun.

Walaupun sangat sukar untuk mengukur arah aliran pasaran sebelum berlaku, pelabur sering dapat memahami sama ada pasaran tertentu mengalami "gelembung". Sebagai contoh, banyak pelabur merasakan bahawa pasaran perumahan mengalami gelembung pada tahun-tahun menjelang Krisis Kewangan 2008.

Sekiranya pelabur mempunyai saham yang merupakan sebahagian daripada industri, dan mereka percaya bahawa industri mengalami gelembung, mereka harus memikirkan kapan mereka harus berhenti melabur di syarikat-syarikat tersebut. Menjatuhkan syarikat terlalu awal bermaksud kehilangan potensi keuntungan dari sisa gelembung, sementara menunggu terlalu lama berisiko mengalami kerugian kewangan kerana harga saham syarikat-syarikat tersebut mulai merosot.

Penafian:

Artikel ini hanya untuk tujuan pendidikan. Sebelum membeli atau menjual saham atau bon, berjumpa dengan penasihat kewangan atau broker saham anda. Ingat - stok tidak selalu naik nilainya!