Isi kandungan:
Pixabay
Saya tahu banyak mengenai penipuan dalam talian. Saya menyediakan perundingan keselamatan komputer. Saya bahkan telah mengembangkan kursus dalam talian yang disebut "Tetap Selamat di Internet."
Tetapi saya hampir jatuh dalam penipuan telefon yang sangat canggih.
Ia dimulakan dengan panggilan telefon dari seseorang yang mengaku memanggil dari Pentadbiran Keselamatan Sosial. Dia memberitahu saya bahawa panggilan sedang dirakam, dan meminta nama penuh saya, dan empat digit terakhir nombor keselamatan sosial saya (yang saya berikan). Dia kemudian memberi saya tarikh lahir dan alamat saya, dan bertanya apakah itu betul (betul).
Dia kemudian memberitahu saya bahawa nombor keselamatan sosial saya telah digunakan untuk membuka 15 akaun bank yang menyimpan lebih dari $ 700,000. Dia bertanya kepada saya jika saya mempunyai pengetahuan mengenai akaun tersebut, dan memberi saya 4 digit terakhir dari beberapa nombor akaun.
Saya memberitahunya bahawa saya tidak mempunyai pengetahuan mengenai akaun tersebut.
Dia bertanya sama ada saya baru-baru ini melancong di Texas (saya belum).
Pada ketika itu, dia memberitahu saya bahawa dia akan memindahkan saya ke bahagian penyiasatan penipuan jenayah, dan meminta saya menahan.
Segala-galanya hingga saat ini terdengar sangat profesional dan hebat.
Penyiasat
Saya kemudian dipindahkan ke barisan lain. Seorang lelaki menjawab dan melalui soalan yang sama dengan orang sebelumnya. Dia sekali lagi menyatakan bahawa perbualan kami sedang dirakam dan dapat dijadikan bukti dalam mana-mana prosiding jenayah, dan bertanya apakah saya setuju (saya melakukannya).
Dia kemudian mengatakan bahawa catatan akaun bank tersebut telah dijumpai di Texas sehubungan dengan siasatan yang sedang dilakukan terhadap pengubahan wang haram dan pengedaran dadah.
Dia menyatakan bahawa saya mempunyai sejarah kredit yang baik dan tidak mempunyai rekod jenayah, jadi dia cenderung berfikir bahawa ini adalah kes pencurian identiti. Dia terus mengatakan bahawa semua akaun bank yang terikat dengan nombor keselamatan sosial saya akan dibekukan.
Dia memberitahu saya bahawa ejen FBI akan datang ke rumah saya pada hari Isnin, tetapi mengatakan bahawa mungkin memerlukan beberapa minggu untuk mengeluarkan akaun bank peribadi saya. Dia mengatakan bahawa saya perlu segera mengeluarkan wang yang cukup dari akaun bank saya untuk mendapatkan saya melalui beberapa minggu, dan mencadangkan angka $ 2,000.
Dia bertanya adakah bank berdekatan (ya). Dia mengatakan bahawa dia akan terus berada dalam talian semasa saya pergi ke bank untuk mengeluarkan dana. Dan dia berjaya.
Setelah saya mendapat wang tunai (kira-kira 45 minit kemudian), dia mengatakan bahawa dia perlu memberikan baucar untuk mengesahkan bahawa wang tersebut telah ditarik dengan kebenarannya.
Pada ketika itu, dia mengatakan saya harus pergi ke mana-mana kedai dan membeli kad debit prabayar, meletakkan semua wang tunai pada kad itu. Dia berkata untuk memastikan saya mendapat resit, yang perlu saya berikan kepada ejen FBI pada hari Isnin. Dia mengatakan bahawa saya akan dibayar balik untuk sebarang kos yang berkaitan dengan pembelian kad tersebut.
Saya ingin menekankan bahawa semua perkara sehingga ini terdengar sangat dipercayai. Dia dipoles dan profesional, dan jargonnya terdengar tepat.
Saya melakukan seperti yang dia minta, semasa dia terus menelefon. Pada ketika ini, panggilan telah berlangsung sekitar 90 minit.
The Hook
Sekarang cangkuk itu diatur. Dia meminta saya menjadualkan waktu untuk FBI datang ke rumah saya pada hari Isnin. Kami bersetuju satu ketika, dan dia sekali lagi mengesahkan alamat saya.
Dan kemudian dia berkata, "Sekarang untuk menyelesaikan proses baucar, saya perlu mendapatkan nombor dari kad debit prabayar itu."
Itulah titik di mana saya gugup. Saya mengatakan bahawa saya tidak mempunyai bukti identiti, dan saya tidak akan memberinya maklumat itu. Saya bertanya adakah saya boleh memanggilnya kembali di pejabatnya.
Dia mengatakan bahawa tidak akan berjaya, kerana ini adalah garis rakaman yang digunakan sebagai bagian dari penyelidikan.
Saya berkata, "OK… berikan saya nombor kes dan nama anda, dan pejabat tempat anda bekerja. Saya akan mengesahkan maklumat itu, dan kemudian anda boleh menghubungi saya kembali."
Pada ketika itu, dia mula mendorong, tetapi saya enggan memberinya nombor kad tanpa bukti.
Dia berkata OK… dia akan meminta seseorang dari pejabat utama FBI di Washington DC memanggil saya untuk mengesahkan bahawa ini sah, dan kemudian dia akan memanggil saya kembali.
Panggilan Dari FBI
Sudah tentu, beberapa minit kemudian saya mendapat panggilan. ID pemanggilnya adalah 202-324-3000, yang saya sahkan dalam talian adalah pejabat FBI di Washington DC. Saya agak curiga, kerana pada waktu itu jam 6:30 di Washington.
Wanita yang memanggil memberikan namanya dan memberitahu bahawa dia bekerja di bahagian FBI Criminal Fraud. Tetapi ada yang kelihatan tidak baik. Dia tidak semewah seperti orang lain yang pernah saya ajak bicara. Dia sangat kabur mengenai perincian. Semasa saya meminta nombor kes, dia bertanya mengapa saya memerlukannya.
Kecurigaan saya timbul. Nombor telefon mudah ditipu. Saya tidak mempunyai bukti bahawa dia menelefon dari pejabat FBI.
Saya meminta nama dan peluasannya kepadanya, dan saya mengatakan bahawa saya akan menghubungi pejabat FBI dan meminta untuk berhubung dengannya. Dia memberitahu saya bahawa dia tidak dapat menerima panggilan masuk pada nombor tersebut.
Saya berkata, "OK… berikan saya nombor FBI yang boleh saya sahkan dalam talian, dan hubungi untuk dihubungkan dengan anda."
Pada ketika itu dia menjadi kasar. Dia berkata, "Kami berusaha untuk menolong anda. Sekiranya anda tidak bekerjasama, anda boleh didakwa dengan pengubahan wang haram dan perdagangan dadah!"
Saya menutup telefon.
Panggilan Balik
Beberapa minit kemudian, "Penyiasat" memanggil kembali dan bertanya adakah semuanya diluruskan. Saya mengatakan tidak… Saya masih memerlukan sejumlah pejabat kerajaan yang boleh saya panggil sendiri untuk mengesahkan apa yang dia katakan kepada saya.
Dia datang dengan sejumlah alasan, dan mengatakan kepada saya bahawa jika saya tidak memberinya nombor kad untuk "baucar", saya mungkin akan ditangkap.
Kali ini, semasa kami bercakap, saya mendapat nombor yang dia panggil, dan melakukan carian terbalik dalam talian. Nombor itu dikembalikan sebagai "tidak dalam perkhidmatan." Saya menyimpannya di telefon semasa saya menggunakan talian telefon yang berbeza untuk memanggil nombor itu. Sudah tentu, saya mendapat mesej "tidak dalam perkhidmatan".
Adakah penyiasat persekutuan memanggil nombor yang tidak berfungsi? Saya tidak fikir begitu.
Akhirnya saya memberitahunya bahawa saya tidak akan memberinya nombor kad, tetapi saya akan menunjukkan resit dan kad saya kepada ejen FBI ketika saya bercakap dengannya pada hari Isnin.
Dan pada ketika itu dia menutup telefon.
Mengapa Ini Sangat Menakutkan
Mereka dapat menipu nombor telefon.
Terdapat sekurang-kurangnya tiga orang yang terlibat dalam penipuan ini. Dua yang pertama, sekurang-kurangnya, sangat baik dan profesional. Mereka menghabiskan kira-kira dua jam di telefon dengan saya.
Mereka mempunyai banyak maklumat mengenai saya. Mereka tidak pernah meminta maklumat sensitif kepada saya, sehingga "penyiasat" meminta nombor kad saya.
Dan kerana segala-galanya hingga saat itu sangat dipercayai, saya hampir memberikannya kepadanya.
Sejak itu saya telah membuat beberapa panggilan telefon ke Pentadbiran Keselamatan Sosial dan FBI. Saya tidak pernah menemui orang yang dapat menolong saya. Menu telefon akhirnya mengarahkan saya ke laman web persekutuan di mana saya boleh melaporkan disyaki penipuan. Terdapat peringatan di laman web tersebut mengenai penipu telefon yang menyamar sebagai penyiasat, tetapi tidak ada perinciannya.
Saya mempunyai pelanggan yang merupakan peguam pengadilan dan menghabiskan banyak waktunya untuk menuntut pelbagai agensi persekutuan. Saya telah menghantar e-mel kepadanya yang bertanya apa, jika ada, yang harus saya lakukan mengenai perkara ini, tetapi belum mendapat maklum balas.
Pelajaran
Artis penipu pandai membuat anda melabur dalam proses, sehingga permintaan yang tidak masuk akal terdengar baik.
Sekiranya anda pernah berada dalam keadaan seperti ini, berpegang teguh pada senjata anda. Jangan memberikan maklumat kewangan sensitif kepada sesiapa kecuali anda dapat mengesahkan identiti mereka secara positif.
Dan ingat bahawa nombor telefon boleh ditipu!
© 2019 Robert Nicholson