Cara memulakan perdagangan: strategi untuk pemula

Apa itu Perdagangan?

Perdagangan, berbanding pelaburan, membuat spekulasi mengenai pergerakan harga aset jangka pendek, baik naik atau turun, dalam jangka masa dari beberapa hari hingga beberapa bulan. Setelah membuat akaun pembrokeran, anda secara amnya dapat memperdagangkan pelbagai aset, dari bon, saham (aka ekuiti / saham), mata wang (aka FX / Forex), komoditi dan opsyen. Broker biasanya akan membiarkan anda membeli (atau pendek) aset fizikal atau mendapat "pendedahan" terhadap pergerakan harga dengan kontrak seperti spread-betting / CFD atau lain-lain.

Akaun Tunai vs Margin

Semasa membuat akaun perdagangan, broker pada amnya akan membiarkan anda membuka akaun "tunai" dan / atau "margin". Tunai bermaksud anda membeli stok dengan wang tunai yang anda miliki, yang paling besar adalah kehilangan baki tunai anda. Membeli dengan margin bermaksud meletakkan, katakanlah, $ 10 untuk membeli stok bernilai $ 100 (leverage 10x). Yang terakhir ini lebih berisiko, tentu saja, kerana anda dapat menghapus keseluruhan baki wang tunai anda dengan pergerakan kecil dalam kedudukan jika anda tidak berhati-hati!

Bagaimana jika saya hanya mempunyai akaun kecil?

Jangan bimbang; anda mempunyai kelebihan untuk menjadi lebih lincah dan mempunyai akses ke rangkaian aset yang lebih luas. Banyak pemula di pasaran saham memperuntukkan beberapa ratus dolar kepada syarikat blue-chip dan kemudian berharap dapat menjadi kaya. Ini mungkin dapat dilaksanakan sekiranya pasaran saham AS meningkat ke atas tanpa had. Namun, jika anda mempunyai akaun kecil, anda akan menunggu sekitar 50-100 tahun!

Sekiranya anda ingin mengembangkan akaun kecil anda dengan lebih cepat, biasanya anda perlu berjaya menjual saham atau pilihan kecil dan tidak stabil. Dengan kata lain, jika anda mempunyai akaun $ 1K, anda akan berdagang dengan sangat berbeza daripada jika anda mempunyai akaun $ 1M. Semakin besar akaun anda, semakin kurang turun naik keseluruhan yang harus anda terima, dan semakin besar syarikat yang harus anda beli.

Apakah Pilihan?

Membeli pilihan saham "panggilan" bertaruh pada kenaikan harga saham, dan pilihan "meletakkan" bertaruh pada harga saham yang jatuh.

Kontrak opsyen satu panggilan (put) memberi anda hak tetapi bukan kewajiban untuk membeli (menjual) 100 saham saham pada titik tertentu pada masa akan datang. Manfaatnya ialah anda hanya membayar "premium" kecil, katakan beberapa dolar hingga beberapa ratus, untuk naik bersama dengan 100 saham tersebut (dimanfaatkan), dan kerugian anda terhad sepenuhnya pada kos awal awal. Semasa membeli opsyen, pertama-tama anda akan melihat "rantai pilihan" syarikat, yang menunjukkan kontrak berbeza untuk harga mogok dan jangka masa yang berbeza.

Katakanlah AAPL diperdagangkan pada $ 300, dan anda yakin AAPL akan mencapai $ 350 dalam 12 bulan akan datang. Anda boleh membeli kontrak panggilan $ 350 selama 12 bulan, yang memberi anda hak untuk membeli 100 saham AAPL pada harga $ 350 dalam masa 12 bulan. Perhatikan bahawa anda sebenarnya tidak perlu menunggu 12 bulan untuk tamat; anda boleh menjual kontrak dengan untung atau rugi bila-bila masa selepas anda membeli. Mempunyai kemampuan untuk membeli AAPL pada harga $ 350 ketika perdagangannya pada $ 300 berguna jika, katakanlah, AAPL meningkat menjadi $ 400 dalam beberapa bulan ke depan. Maka kontrak anda jauh lebih berharga, dan anda boleh menahannya sehingga tamat untuk mendapatkan keuntungan atau menjualnya di pasaran.

Ringkasnya, pilihan membeli membolehkan anda bertaruh pada harga saham yang naik atau turun untuk kenaikan yang terhad dengan kenaikan yang berpotensi jauh lebih besar daripada hanya memegang saham.

Berikut adalah contoh perdagangan opsyen yang tidak stabil. Menjelang serangan teror 9/11 yang mengerikan, didapati bahawa akaun perdagangan di Jerman telah membeli banyak pilihan pada beberapa syarikat penerbangan AS. Ini adalah pertaruhan pada harga saham untuk turun dengan mendadak, dan membeli opsyen saham jauh lebih menguntungkan daripada hanya mengurangkan stok.

Strategi Apa yang Perlu Saya Gunakan?

Sebilangan besar broker akan mencadangkan banyak petunjuk teknikal (RSI, Fibonacci dll.) Untuk mencuba corak ramalan dalam harga saham. Walau bagaimanapun, kebanyakan petunjuk teknikal (selain momentum akal sehat) mempunyai nilai ramalan sifar dan didorong oleh broker supaya anda sering berdagang dan menghasilkan komisen untuknya. Tidak ada pengurus wang profesional yang melihat pada dasarnya indikator-indikator ini selain daripada aliran purata akal atau trend momentum untuk panduan.

Sekiranya anda ingin memperdagangkan trend jangka pendek, anda harus melihat stok kapitalisasi kecil yang diperdagangkan di bursa NASDAQ di AS. Sekiranya terdapat stok yang tersisa dengan corak momentum seperti trend yang boleh diramalkan, ini adalah di mana anda akan menjumpainya. Berhati-hatilah dengan turun naik, dan pastikan stok mempunyai kecairan. Periksa perisian Tahap 2 berbayar dan / atau carta volume harian percuma untuk mengetahui berapa banyak kecairan saham sebelum anda memperdagangkannya!

Saya Kuat Dalam Pengekodan. Perlukah Saya Menggunakan Pembelajaran Mesin untuk Memuaskan

Tidak! Jenis projek pengekodan ini berguna untuk bereksperimen dengan data atau untuk menunjukkan universiti / penemuduga anda. Walau bagaimanapun, kemungkinan anda akan menemui sebilangan besar stok Tesla perdagangan intraday dengan pengelasan pembelajaran mesin asas yang dilatih pada harga tutup harian hampir dengan sifar.

Perlukah Saya Melabur Seperti Warren Buffett?

Gaya ini lebih masuk akal semakin besar akaun anda. Walau bagaimanapun, jika anda mempunyai akaun $ 1K dan cuba membeli dan memegang syarikat yang asasnya kukuh, anda mungkin akan memperluas akaun anda dengan bermakna dalam masa 50 tahun. Selain itu, melainkan jika anda mempunyai latar belakang teknikal yang kuat dalam kewangan korporat, anda mungkin akan mempunyai sedikit pemahaman tentang apa yang menjadikan syarikat berjaya dan apa yang tidak.

Sekiranya anda tidak mempunyai kemahiran ini dan anda mempunyai akaun yang lebih besar, lebih masuk akal untuk mengikuti ahli yang terbukti seperti Buffett ketika melabur.

Adakah saya Perlu Menggunakan Berita Kewangan untuk Berdagang?

Sama sekali tidak. Anda harus terus mendapat maklumat mengenai aset yang anda ikuti dan memperhatikan sumber maklumat berguna yang boleh dipercayai.

Sebahagian besar masa, berita arus perdana terdiri daripada penganalisis buruk yang tidak meramalkan langkah yang cuba dijelaskan di belakang mengapa langkah itu berlaku. Seorang yang bijak pernah berkata "The Financial Times adalah manuskrip kegagalan perdagangan", dan saya setuju.

Syarikat umumnya akan mengeluarkan berita melalui siaran akhbar di laman web mereka dengan GlobeNewswire / PR Newswire, dan semua penyata kewangan dan pendedahan peraturan akan terdapat di laman web SEC.gov EDGAR untuk syarikat yang berpangkalan di AS. 10-Ks adalah pemfailan tahunan syarikat, 10-Qs setiap suku tahun, 8-Ks adalah pendedahan kewangan penting (penggabungan dll) dan Tingkatan 4 adalah transaksi pengarah / pemilik dalam stok.

Ringkasnya, gunakan sumber berita pintar untuk memberikan maklumat berguna yang mungkin anda perlukan untuk membantu membuat keputusan perdagangan. Jangan membuat keputusan perdagangan anda berdasarkan apa yang dikatakan oleh Wall Street Journal atau CNBC!

Saya Menjumpai Syarikat Perdagangan Awam Ini Sangat Buruk. Mudah Pendek, Betul?

Tidak! Hanya kerana syarikat pada dasarnya buruk tidak bermaksud syarikat itu pendek. Beberapa syarikat yang paling cacat pada dasarnya mempunyai kenaikan harga terbesar kerana turun naik yang disebabkan oleh tekanan pendek.

Kekurangan sangat berisiko kerana ketika anda kekurangan stok, anda meminjam stok tersebut dari orang lain (dengan bayaran pinjaman harian), menjualnya di pasaran dan membelinya kembali, idealnya dengan harga yang lebih rendah. Walau bagaimanapun, tidak seperti membeli saham (lama), di mana kelemahan terbesar anda adalah kerugian 100%, kekurangan mempunyai potensi kerugian yang tidak terhingga.

Sebagai contoh, banyak dana lindung nilai profesional dihapuskan kekurangan TSLA pada kenaikan meteor dari $ 180 pada bulan Jun 2019 kepada hampir $ 600 pada Jan 2020. Sekiranya anda kekurangan pada $ 180 dan menutup kedudukan (dilindungi) pada $ 600, anda akan turun $ 420 sesaham ! Itu jauh lebih buruk daripada hanya kehilangan $ 180 sesaham jika TSLA naik ke $ 0.

Apa Pulangan yang Baik untuk Setahun?

Itu bergantung pada turun naik dan konsisten akaun anda. Pulangan 400% boleh menjadi mengerikan jika anda berjudi, bertuah dan mendapat pelajaran buruk. Inilah sebabnya mengapa kebanyakan dana lindung nilai dinilai berdasarkan pulangan dan turun naik berbanding dengan penanda aras aset mereka dalam jangka masa yang panjang.

Pengembalian juga merupakan fungsi dari ukuran akaun anda. Sekiranya anda menguruskan dana lindung nilai bernilai berbilion dolar, pulangan 20% dalam setahun adalah luar biasa. Walau bagaimanapun, pengembalian 100-500% dalam satu perdagangan opsyen atau volatiliti tinggi saham NASDAQ dengan akaun $ 1K adalah perkara biasa (walaupun tidak mudah).

Adakah saya Perlu Membayar Cukai Perdagangan?

Sekiranya anda membeli aset dan menjualnya dengan harga yang lebih tinggi, itu adalah keuntungan modal. Setiap negara adalah unik. Sebagai contoh, di UK, pada masa ini terdapat ambang kenaikan £ 12,000 dari keuntungan modal bebas cukai yang dapat anda peroleh dalam setahun. Juga, pertaruhan spread bebas cukai di UK.

Kerugian Modal boleh ditolak dari keuntungan. Di luar stok, pendapatan daripada bon dan REIT dikenakan cukai. Secara keseluruhan, pastikan anda berunding dengan profesional di kawasan anda untuk mengetahui keadaan cukai anda yang tepat.

Semoga berjaya!

Perdagangan adalah permainan jangka pendek, sementara pelaburan adalah permainan selama beberapa dekad. Sebaik-baiknya, anda harus melakukan kedua-duanya. Namun, miring ditentukan oleh ukuran akaun anda dan toleransi risiko. Dagangan tunai secara amnya paling bijak, tetapi anda masih boleh kehilangan semua wang anda. Sekiranya anda mahukan kenaikan yang lebih besar, sama ada berdagang aset turun naik yang lebih bijak atau gunakan pilihan.

Untuk melanjutkan pendidikan anda, tonton beberapa video mengenai kewangan, baca beberapa buku, dan celupkan jari kaki anda ke dalam air dengan membuka akaun dan mulai kecil!